Desde cuentos populares hasta criminología moderna, el robo de identidad ha dado a conocer su presencia a lo largo de la historia de la humanidad. En las últimas décadas, las lagunas en la seguridad digital han provocado que se convierta en un problema aún más apremiante .
En todo caso, el problema ha consolidado aún más su presencia en el último año. A medida que el brote de coronavirus (COVID-19) aumenta la dependencia de todos en plataformas en línea y pagos electrónicos, las posibilidades de robo de identidad también se han expandido en mayor medida.
Con el trabajo desde casa (WFH) las modalidades y las actividades de compra en línea convirtiéndose en la nueva normalidad para un gran segmento de la población mundial, La prueba de identidad también se ha convertido en una parte crucial de la seguridad digital en 2021. Independientemente del tipo de trabajo que realice o de las actividades en línea que realice, su identidad es aún más propensa a ser mal utilizada por los malos actores en la web.
Esto pone en peligro su presencia en línea como individuo y causa un mundo de problemas para sus operaciones comerciales. Si su organización trata con clientes detrás de la pantalla sin amplias medidas de seguridad, puede exponer sus operaciones a varias posibilidades de ser manipulado por ladrones de identidad.
Es por eso que la verificación de identidad se ha convertido en una de las principales preocupaciones para todos en la era posterior a COVID-19. Independientemente de sus actividades como individuo o empresa, es esencial que preste una atención óptima al uso de información confidencial.
¿Por qué es necesaria la prueba de identidad frente al robo?
En pocas palabras, el robo de identidad se relaciona con cualquier caso en el que otra persona roba la información de un individuo y la usa para hacerse pasar por ellos en varios entornos. Esto podría suceder en varios escenarios en línea y fuera de línea. En cualquier caso, pone en peligro la seguridad financiera y personal de la persona afectada.
Los ladrones de identidad pueden golpear a un individuo de varias maneras que pueden incluir pero no se limitan a:
- Robar información personal como nombre, dirección y número de seguro social (SSN).
- Robar detalles financieros como números de tarjetas de crédito e información de cuentas bancarias.
- Robar datos en línea, como correos electrónicos personales, textos y perfiles de redes sociales.
- Robar documentos o detalles importantes como el número de licencia de conducir.
Cada vez que los ladrones de identificación obtienen esta información, les resulta más fácil realizar muchas actividades ilícitas. Esto podría crear una gran cantidad de problemas para aquellos a quienes se les roba su identidad, con problemas que van desde pérdidas financieras hasta responsabilidades legales.
Es porque dependiendo del tipo de robo de identidad y sus actividades resultantes, aquellos que roban la información de otra persona pueden usar mal los detalles para diversos fines.
Estos pueden incluir comúnmente las siguientes actividades.
- Estamos utilizando información de tarjeta de crédito para realizar compras no autorizadas.
- Cambio de direcciones postales para correspondencia financiera e instrumentos.
- Escribir cheques falsos y dirigir mal los fondos a través de cuentas financieras.
- Uso de datos personales y confidenciales para realizar actividades ilegales.
- Obtención de nuevos documentos de identificación para iniciar operaciones fraudulentas.
Debido a esta razón, cada individuo debe estar muy atento a la protección de su identidad. Mientras que todas las empresas relevantes deben implementar medidas complejas de prueba de identidad para contrarrestar actividades posiblemente fraudulentas.
¿Por qué es necesaria la verificación de identidad en el mundo pospandemico?
Como se mencionó anteriormente, el robo de identidad ha sido un problema importante a lo largo de varios ámbitos de la vida. Pero se ha convertido en un tema increíblemente desafiante después de que COVID-19 golpeó al mundo y cambió todo tal como lo conocemos.
Ahora que muchas empresas están cambiando activamente sus operaciones en línea, se ha vuelto intensamente crucial para muchos de ellos determinar que están tratando con una persona autorizada para prestar sus respectivos servicios. De lo contrario, estas organizaciones podrían ayudar inadvertidamente a los malos actores a hacerse pasar por otra persona o usar su información de identificación sin su consentimiento.
Esto es especialmente cierto para las empresas que se ocupan de sectores críticos como finanzas, TI y gestión empresarial. Si estas organizaciones tratan a la otra parte en su palabra sin una verificación estricta, podrían estar tomando instrucciones críticas de la persona equivocada y ejecutando funciones cruciales sin autorización real. Además de poner al cliente en peligro, esto también podría exponer a la organización en cuestión a varios riesgos. Desde daños a la reputación hasta información filtrada, el negocio podría pasar por una gran cantidad de escenarios no deseados después de entregar datos o servicios confidenciales a personas no autorizadas.
Si dirige o administra un negocio de este tipo, debe buscar medidas de verificación de identidad adecuadas para mantener a sus clientes y su propio negocio fuera de peligro. Afortunadamente, la disponibilidad de varias opciones facilita a usted y a sus clientes proteger sus identidades de ser robadas o mal utilizadas.
En muchos escenarios, es un esfuerzo mutuo entre su negocio y los usuarios finales de sus servicios. Sin embargo, ese no es siempre el caso. Incluso después de educar a sus clientes sobre las amenazas de robo de identidad, aún debe buscar por su cuenta prácticas adecuadas de prueba de identidad que garanticen la seguridad de sus operaciones.
¿Cómo funciona la verificación de identidad o la prueba de identidad en el mundo real?
Como se mencionó anteriormente, el robo de identidad no es un concepto novedoso. Del mismo modo, la verificación de identidad tampoco es nada nuevo. Ha existido desde el aumento inicial de los servicios digitales.
Desde el uso de escáneres biométricos en cajeros automáticos hasta la verificación de las direcciones de facturación con números de tarjetas de crédito, estas medidas de protección han estado vigentes durante casi tanto tiempo como la introducción de sus respectivos servicios.
Pero en 2021, el juego ha cambiado por completo. Para bien o para mal, cualquier persona con un dispositivo tan simple como un teléfono inteligente puede acceder a información crítica a través de la punta de los dedos. Esto trae más comodidad a la mesa, especialmente en un mundo plagado de una pandemia. Pero también agrega más riesgos a una atmósfera que ya está plagada de amenazas a la seguridad personal.
Cuando su negocio recurre a la verificación de identidad o la prueba de identificación en tal escenario, puede analizar varias medidas que proporcionan un nivel elevado de protección contra muchas situaciones dañinas .
Estas medidas pueden abarcar una variedad de opciones. Pero las más comúnmente incluyen las siguientes prácticas.
Conozca los procedimientos de su cliente (KYC)
En muchos casos, la realización de procedimientos básicos de KYC puede ayudar a su organización a comprender que se está comunicando con la persona autorizada detrás de la información. Este proceso está reservado para nuevos clientes y es utilizado principalmente por empresas de servicios financieros.
Puede incluir varios puntos de verificación de documentos e ID, como dirección, número de contacto y correo electrónico. Esta práctica de prueba de identidad garantiza con quién está tratando y si debe permitirle acceder a sus servicios en primer lugar.
Verificaciones del informe de crédito
Un informe de crédito es otra forma popular de determinar si está tratando con una persona autorizada con acceso a varios puntos de información de su vida. Debido a sus controles detallados sobre la actividad financiera, este informe en particular es favorecido por los acreedores y las empresas de servicios financieros.
Además de agregar otro nivel de verificación de identidad, un informe de crédito también le permite determinar los compromisos financieros del individuo en cuestión. Esto también lo ayuda a mantenerse alejado de varios riesgos.
Presentación de documentación
Si bien las dos medidas anteriores están bastante extendidas en múltiples sectores, están reservadas para la verificación de nuevos clientes. Cuando se trata de pruebas de identificación de clientes nuevos y antiguos, puede considerar el envío de documentación como una práctica adicional.
Si cuenta con los servicios requeridos, el envío de documentación digital puede ayudarlo a realizar sus operaciones sin una visita física del cliente. Esto es especialmente útil en 2021 y el entorno asociado que podemos tener por delante debido a COVID-19.
Preguntas de seguridad
En muchos casos de robo de identidad, los malos actores pueden obtener acceso a la información de inicio de sesión de un usuario en el sitio web de una empresa respectiva. Esta información de inicio de sesión puede permitirles acceder a datos financieros y confidenciales cruciales, lo que abre las puertas a problemas importantes para el usuario y para el negocio respectivo.
Al agregar preguntas de seguridad como requisito previo para realizar operaciones críticas, puede agregar otra capa de verificación de identidad a la mezcla. Esto le ayuda a confirmar que solo una parte autorizada puede acceder a características cruciales de la cuenta.
Autenticación multifactor
Quizás la práctica de prueba de ID más fácil pero más utilizada se presente en forma de autenticación multifactorial. Este aspecto requiere que los sistemas digitales verifiquen la identidad del usuario a través de dos o más puntos de contacto antes de permitirles acceder a la base de datos o sistema respectivo.
Estos puntos de contacto generalmente incluyen teléfono y correo electrónico. Esto reduce el riesgo de que los ladrones de identidad tengan acceso a la información de su sistema o de sus clientes y lo ayuda a confirmar en gran medida que está tratando con la persona autorizada. Esta medida funciona tanto para clientes nuevos como antiguos por igual.
Al usar estas prácticas de prueba de identidad, puede asegurarse de que puede asegurar su negocio, mejorar la confianza de su cliente y proteger sus intereses mutuos de manera constante.
Estas medidas de verificación funcionan en ambos sentidos
En los últimos años, el concepto de verificación de identidad ha ido más allá de la identificación del usuario. Ahora también se aplica a las empresas que están llegando al usuario final para cualquier tipo de información. Este aspecto ha visto un mayor nivel de actividad en 2021, donde las personas dependen cada vez más de la comunicación digital y enfrentan mayores riesgos de ser contactados por ladrones de identidad.
Al asegurarse de que su organización se comunique con sus clientes a través de perfiles verificados, números de teléfono designados y correos electrónicos oficiales, puede asegurarse de poder confirmar su identidad al usuario final. Esto mejora la confianza de los clientes en sus servicios y se asegura de que pueda satisfacer sus necesidades incluso en un entorno altamente desafiante.
Este aspecto particular a menudo es ayudado por correos electrónicos educativos, textos y otras formas de comunicación. Cuando se toma el tiempo de informar a sus clientes cómo pueden confirmar la identidad de su negocio o sus representantes, le permite asegurarse de que está empleando medidas de prueba de identidad de una manera multifacética.
Teniendo en cuenta estos puntos, usted y sus clientes pueden cumplir con los requisitos críticos de verificación de identidad en 2021. Si bien el empleo de estas medidas puede no parecer fácil al principio, el proceso se vuelve más simple cuando se toma su tiempo para comprenderlo. Llegar a proveedores expertos de servicios de verificación de identidad también puede ayudar, y le permite avanzar con la consulta adecuada y la posterior ejecución de estas medidas.